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商業(yè)銀行反洗錢風(fēng)險管理
【課程編號】:NX21239
商業(yè)銀行反洗錢風(fēng)險管理
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【所屬類別】:內(nèi)部控制培訓(xùn)
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【課程關(guān)鍵字】:反洗錢培訓(xùn)
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一、洗錢和恐怖主義融資:融合分野
1.1洗錢和恐怖主義融資的同和不同
- 洗錢侵害社會利益和公共秩序
- 恐怖主義融資是國際政治糾葛
1.2互金與傳統(tǒng)金融反洗錢同和不同
- 中國法下各類反洗錢義務(wù)主體
- 殊途同歸的風(fēng)險控制模型方式
- 上游犯罪是“陽光/空氣/水”
二、反洗錢/反恐融資的公司治理
2.1”風(fēng)險為本”的風(fēng)險控制方法論
2.2 任命MLRO\獨立反洗錢負責(zé)人
2.3 董事會與業(yè)務(wù)條線的責(zé)任范圍
2.4 信息和數(shù)據(jù)的采集/保存與分享
2.5數(shù)據(jù)采集的商業(yè)邏輯與隱私保護
2.6數(shù)據(jù)跨境傳遞和儲存的監(jiān)管要求
三、重難點:客戶身份識別的最佳實踐
3.1 實際控制人與受益所有人
- 《公司法》/《證券法》上的實際控制人
- 反洗錢監(jiān)管法規(guī)定義的“受益所有人”
3.2 追根溯源查找最終收益人
- 25%控股權(quán)/投票權(quán)規(guī)則
- 財務(wù)或人事控制權(quán)規(guī)則
- 以公司高管來替代認定
3.3 政治敏感人物(PEP)核查
?中國法和國際慣例差別
3.4 客戶負面信息的分析甄別
3.5 第三方數(shù)據(jù)庫作用與局限
3.6 客戶身份識別委托和代理
3.7 特別/強化盡職調(diào)查(SDD/EDD)
3.8證券、基金、保險、信托業(yè)的特別挑戰(zhàn)
- 客戶身份識別與投資者適當(dāng)性交織
- 代銷機構(gòu)執(zhí)行KYC如何保證高質(zhì)量
四、客戶風(fēng)險等級與交易行為監(jiān)控
4.1 客戶風(fēng)險等級劃分:高、中、低
- 對應(yīng)客戶審核期限不同
4.2四類客戶風(fēng)險識別緯度
4.2.1地域風(fēng)險識別
-FATF高風(fēng)險地域名單
4.2.2客戶特性風(fēng)險識別
4.2.3業(yè)務(wù)風(fēng)險識別
4.2.4行業(yè)職業(yè)風(fēng)險識別
4.3大額交易和可疑交易
- 大額交易量化統(tǒng)計和報告
- 可疑交易模型設(shè)計與修正
五、互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢/恐怖融資風(fēng)險探討
5.1 第三方跨境支付
5.2電子貨幣(比特幣等)
5.3 虛擬信用卡套現(xiàn)/網(wǎng)絡(luò)借款
5.4 民間大數(shù)據(jù)交易
六、中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查概要
6.1 檢查內(nèi)容與要點
6.2 檢查范圍和方法
6.3 整改措施及驗收
七、國際業(yè)務(wù)反恐融資主要司法監(jiān)管區(qū)
7.1 聯(lián)合國(UNSC)
7.2 美國(OFAC/OCC/DOJ)
7.3 歐盟(EC)
7.4 英國(FCA/HMT/HO)
7.5 中國(PBOC/MPS)制裁名單:實踐的鴻溝
7.6 重要國際組織
- FATF 40+9建議/成員國評估
- FIUs成員國間洗錢情報交換
- Wolfsburg集團盡職調(diào)查問卷
八、美國的反恐融資打擊:雖遠必誅
8.1 OFAC的制裁范圍和名單
8.2 一級制裁與二級制裁
8.3 OFAC許可證
?案例:古巴/伊朗/蘇丹人道主義援助案
8.4 控制權(quán)規(guī)則-50%/33%
?案例:俄羅斯北海石油案
8.5 全面制裁/行業(yè)物品制裁/針對性制裁
?案例:華為案
8.6 金融機構(gòu)同業(yè)往來帳戶盡職調(diào)查
?案例:昆侖銀行案
8.8 當(dāng)前美國主要金融制裁政策要點
- 伊朗
- 俄羅斯
- 委內(nèi)瑞拉
- 朝鮮
汪老師
個人簡歷
上海財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士
安徽師范大學(xué)法學(xué)專業(yè)、學(xué)士
中國律師資格
上海國際仲裁中心仲裁員
美國國際認證反洗錢專家(CAMS)
國際公認反洗錢師(CAMS)
中國證券、基金、期貨行業(yè)從業(yè)資格
中國工商銀行《金融管理與研究》雜志專欄作者
曾任:
德意志銀行環(huán)球金融交易業(yè)務(wù) 合規(guī)負責(zé)人
渣打銀行(中國)法律與合規(guī)部 企業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)理
澳大利亞和新西蘭銀行集團上海分行 風(fēng)險管理與合規(guī)部 操作風(fēng)險與合規(guī)主任
德國商業(yè)銀行(中國區(qū))合規(guī)總監(jiān)
實戰(zhàn)經(jīng)驗
熟知中國銀行業(yè)法律法規(guī),管理德國商業(yè)銀行中國區(qū)(上海、北京、天津)全部合規(guī)事務(wù), 審批企業(yè)銀行、貿(mào)易融資、債券、外匯和衍生品交易等產(chǎn)品,并為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢;
德國商業(yè)銀行中國區(qū)反洗錢負責(zé)人,指導(dǎo)和督促反洗錢法規(guī)在中國區(qū)的落實執(zhí)行;
德國商業(yè)銀行中國區(qū)QFII合規(guī)專員;
跨境人民幣業(yè)務(wù)和上海自貿(mào)區(qū)工作組召集人;
參與管理德國商業(yè)銀行中國區(qū)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略的討論并提供咨詢;
與監(jiān)管機構(gòu)建立并保持良好溝通。
擅長行業(yè)&領(lǐng)域
行業(yè):銀行
領(lǐng)域:反洗錢
主講課程
版權(quán)課程:《商業(yè)銀行反洗錢風(fēng)險管理》
授課風(fēng)格
活潑、語言幽默風(fēng)趣,比喻形象生動,思路清晰,經(jīng)驗豐富,課堂富有設(shè)計感,介紹案例,更講授方法,有效推動業(yè)務(wù)落地,受到參訓(xùn)學(xué)員和行領(lǐng)導(dǎo)的一致好評。
服務(wù)客戶
其他服務(wù)客戶:
銀行業(yè):中國信托銀行、錦州銀行、東京三菱日聯(lián)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行湖北省分行;
證券業(yè):華泰證券、工銀瑞信基金;
互聯(lián)網(wǎng)金融:甜橙金融、翼支付
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