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咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

【課程背景】

在當(dāng)今這個快速變化且充滿不確定性的時代，財富管理已成為人們生活中不可或缺的一部分。然而，面對紛繁復(fù)雜的金融產(chǎn)品和市場，很多人感到無所適從。同時，市場的不確定性和風(fēng)險也讓人們倍感壓力，擔(dān)心自己的財富會受到損失。在這樣的背景下，深入學(xué)習(xí)和掌握財富管理知識變得尤為重要。而《留余匾》作為中國傳統(tǒng)財富管理智慧的代表，其蘊(yùn)含的深刻哲理和實用策略，對于現(xiàn)代人來說具有重要的指導(dǎo)意義。

《留余匾》中的“留有余”思想，強(qiáng)調(diào)了做事要留有余地，不可過度。這種思想在財富管理中同樣適用。通過合理配置資產(chǎn)，保留一定的流動性和安全性，人們可以在應(yīng)對突發(fā)情況的同時，實現(xiàn)財富的穩(wěn)健增長。

【課程收益】

客戶能夠深入理解《留余匾》中的財富管理智慧，并應(yīng)用于實際生活中。

掌握科學(xué)的資產(chǎn)配置方法，實現(xiàn)財富的保值增值。

了解保險在財富管理中的重要作用，學(xué)會合理規(guī)劃保險保障。

通過互動與答疑環(huán)節(jié)，解決客戶在財富管理過程中的疑惑與問題。

拓展人脈資源，與同行及專家進(jìn)行深入的交流與合作。

【課程特色】

授課形式：

實戰(zhàn)與理論相結(jié)合：結(jié)合《留余匾》的解讀，通過案例分析、實戰(zhàn)模擬等方式，讓客戶深入理解資產(chǎn)配置和保險規(guī)劃的原理與方法。

互動式教學(xué)：鼓勵客戶提問與分享，通過專家解答、小組討論等形式，增強(qiáng)客戶的參與感與學(xué)習(xí)效果。

授課內(nèi)容：

深入挖掘《留余匾》中的財富管理智慧，與現(xiàn)代財富管理理念相結(jié)合，為客戶提供全新的視角與思考。

資產(chǎn)配置與保險規(guī)劃并重，為客戶提供全方位的財富管理解決方案。

實戰(zhàn)案例豐富，通過真實案例的分析與解讀，讓客戶更好地理解和掌握資產(chǎn)配置和保險規(guī)劃的技巧與策略。

總體特色：

傳統(tǒng)文化與現(xiàn)代金融相結(jié)合：將《留余匾》這一傳統(tǒng)文化瑰寶與現(xiàn)代財富管理理念相融合，為客戶提供獨特的財富管理體驗。

定制化服務(wù)：根據(jù)客戶的實際需求與資產(chǎn)狀況，為客戶提供個性化的資產(chǎn)配置和保險規(guī)劃建議。

持續(xù)學(xué)習(xí)與支持：為客戶提供后續(xù)的學(xué)習(xí)資源與咨詢服務(wù)，確?？蛻粼谪敻还芾淼缆飞铣掷m(xù)成長與進(jìn)步。

【課程對象】

高凈值客戶、高階保險銷售人員、銀行理財經(jīng)理

【課程大綱】

一、開場與介紹

1、《留余匾》引入

《留余匾》的歷史背景與文化內(nèi)涵

《留余匾》與財富管理的關(guān)聯(lián)

二、中國傳統(tǒng)財富管理智慧

1、儒家思想與財富管理

中庸之道在財富管理中的應(yīng)用

“留余”思想與財富傳承

2、《留余匾》的智慧解讀

“四留”原則解析

高景逸名言與財富管理策略

3、現(xiàn)代財富管理的啟示

傳統(tǒng)智慧與現(xiàn)代財富管理的結(jié)合點

如何將《留余匾》的智慧應(yīng)用于資產(chǎn)配置

三、資產(chǎn)配置與財富管理

1、資產(chǎn)配置的重要性

資產(chǎn)配置在財富管理中的作用

風(fēng)險分散與收益最大化

2、資產(chǎn)配置的策略與方法

資產(chǎn)配置的基本原則

常見的資產(chǎn)配置模型與策略

3、保險在資產(chǎn)配置中的角色

保險的風(fēng)險保障作用

保險與資產(chǎn)配置的結(jié)合

四、《留余匾》與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)

1、案例分析：基于《留余匾》的資產(chǎn)配置案例

案例背景與資產(chǎn)狀況

基于“留余”原則的資產(chǎn)配置方案

2、保險規(guī)劃在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用

保險需求分析

保險產(chǎn)品選擇與配置

3、實戰(zhàn)技巧與工具

資產(chǎn)配置的工具與軟件介紹

保險規(guī)劃的實用技巧與策略

五、《留余匾》應(yīng)用于資產(chǎn)配置的案例：

1、資產(chǎn)配置策略

“留有余，不盡之巧以還造化”

策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要保留一部分資金作為“余地”

應(yīng)用實踐：該家族將總資產(chǎn)的20%作為緊急備用金

“留有余，不盡之祿以還朝廷”

策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要遵循法律法規(guī)，合理避稅，將部分收益用于回饋社會和國家

應(yīng)用實踐：通過稅務(wù)籌劃，將部分投資收益用于繳納稅款，同時積極參與社會公益活動

“留有余，不盡之財以還百姓”

策略解讀：在資產(chǎn)配置中，關(guān)注社會公平和民生福祉

應(yīng)用實踐：將一部分資金投資于能夠帶動就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的項目中

“留有余，不盡之福以還子孫”

策略解讀：在資產(chǎn)配置中，要考慮家族財富的傳承和子孫后代的福祉

應(yīng)用實踐：制定了詳細(xì)的財富傳承計劃，包括設(shè)立家族信托、制定合理的遺產(chǎn)分配方案

2、資產(chǎn)配置效果

通過借鑒《留余匾》中的智慧，該家族在資產(chǎn)配置方面取得了顯著成效。一方面，緊急備用金的設(shè)置有效應(yīng)對了可能出現(xiàn)的風(fēng)險和市場波動；另一方面，合理的稅務(wù)籌劃和公益活動參與提升了家族形象和社會責(zé)任感。同時，通過投資于能夠帶動就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的項目中，該家族也為國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。最重要的是，通過制定合理的財富傳承計劃，該家族確保了家族財富能夠代代相傳，為子孫后代留下了寶貴的財富和智慧。

這個案例充分展示了《留余匾》在資產(chǎn)配置中的智慧和應(yīng)用價值。通過遵循“留有余”的原則，該家族實現(xiàn)了財富的保值增值和傳承發(fā)展，為其他家族提供了有益的借鑒和啟示。

六、互動與答疑

1、客戶互動環(huán)節(jié)

客戶提問與專家解答

客戶分享與經(jīng)驗交流

2、總結(jié)與展望

沙龍成果總結(jié)

財富管理未來的發(fā)展趨勢

裴老師

裴昱人老師

——銀行及保險領(lǐng)域?qū)I(yè)化營銷實戰(zhàn)專家

曾任：中信保誠人壽財富管理業(yè)務(wù)總監(jiān)、銀保培訓(xùn)項目推動負(fù)責(zé)人

曾任：友邦人壽保險（外資頂尖壽險公司）業(yè)務(wù)主管

曾任：北京某大型金融集團(tuán)董事總經(jīng)理

工商銀行總行“固保計劃”培訓(xùn)項目執(zhí)行負(fù)責(zé)人

中信保誠人壽總公司“喚醒計劃”及“MDC營銷策劃師”項目執(zhí)行負(fù)責(zé)人

聯(lián)合國訓(xùn)練研究所CIFAL中心認(rèn)證UCF引導(dǎo)師

PMI項目管理協(xié)會認(rèn)證PMP項目管理師

LIMRA國際壽險營銷協(xié)會認(rèn)證講師/教練

RFP國際注冊理財師協(xié)會認(rèn)證RTC稅務(wù)規(guī)劃咨詢師

RFP中國 理財師培訓(xùn) 特聘顧問

Third Bridge高臨咨詢 銀行保險領(lǐng)域 長期合作專家顧問

【個人簡介】

裴昱人老師擁有10余年大型頭部金融企業(yè)的營銷實戰(zhàn)、營銷管理及培訓(xùn)經(jīng)驗（其中6年連續(xù)銷冠，5年銷售管理經(jīng)驗，同期累計10年營銷培訓(xùn)經(jīng)驗）。結(jié)合國內(nèi)外先進(jìn)的零售金融營銷理念及技術(shù)，以及自身多年的營銷實踐，搭建出圍繞客戶價值體系，深耕客戶旅程的六維營銷賦能體系模型，系統(tǒng)指導(dǎo)銀行、保險等金融領(lǐng)域銷售從業(yè)人員的能力提升。裴昱人老師累計交付了10個銀行總行級及保險公司總公司級營銷培訓(xùn)項目，累計培訓(xùn)場次超過300場，培訓(xùn)總?cè)藬?shù)超過10000人，學(xué)員好評率95%以上。

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

1、友邦人壽“Sales Building銷售建設(shè)”項目——保險營銷員活動量自我管理工作坊。推動“Sales Building”項目實施覆蓋1000余名營銷員，項目實施期間營銷員月活動率提升16%，月度人均APE提升20%

裴昱人老師在友邦人壽保險擔(dān)任業(yè)務(wù)主管期間，連續(xù)多年達(dá)成MDRT會員，榮獲高績效營業(yè)組稱號，并在2018-2021年擔(dān)任友邦人壽“Sales Building推動大使”期間，圍繞營銷員開展“Sales Building”連續(xù)性差，月活動率及成交轉(zhuǎn)化率低的問題，進(jìn)行“Sales Building“項目的有效推動，通過組織優(yōu)秀人員分享，小組現(xiàn)場輔導(dǎo)，引導(dǎo)小組成員復(fù)盤等多種方式，將“Sales Building”活動量管理推廣至1000余名營銷員（100余個營銷員小組），各小組堅持每周連續(xù)開展“Sales Building”的周數(shù)從2周提升至6周，營銷員月活動率提升16%，月度人均APE提升20%。

2、工商銀行總行“固保計劃”項目——工總行年度全國理財經(jīng)理培訓(xùn)項目。項目覆蓋全國23個省級分行，2萬余名理財經(jīng)理，交付線上直播課程24場，總計480個小時

裴昱人老師在2023年擔(dān)任“固保計劃”項目經(jīng)理?；谥行疟Ｕ\人壽與工商銀行“總對總”合作框架，執(zhí)行“固保計劃”項目。結(jié)合總行對理財經(jīng)理賦能提升的總基調(diào)，通過調(diào)研、收集各分行對當(dāng)?shù)乩碡斀?jīng)理的能力判斷和培訓(xùn)需求，設(shè)計規(guī)劃全年24場培訓(xùn)，對應(yīng)初階、中階、高階三類理財經(jīng)理，有針對性地交付“保險通識與銷售基本功（6場）”、“年金/分紅險與專銷流程（12場）”、“保險金信托與高客營銷（6場）”三個課程模塊，并通過訓(xùn)后分支行層面演練通關(guān)、月度營銷數(shù)據(jù)復(fù)盤等措施固化培訓(xùn)成效。訓(xùn)后作業(yè)反饋率62%，分行層面評價該培訓(xùn)為“有效”的占比為78%。

3、中信保誠人壽總公司“喚醒計劃”項目——賦能合作銀行，批量激活休眠客戶資源。項目落地合作銀行15家，覆蓋理財經(jīng)理近1000人，銀行綜合管資AUM提升近16億元，保險產(chǎn)能近2億

裴昱人老師在2022-2023年負(fù)責(zé)中信保誠人壽總公司“喚醒計劃”項目。該項目為中信保誠人壽向各合作銀行提供的理財經(jīng)理賦能項目，旨在挖掘海量睡眠客戶的長尾價值，改善客情關(guān)系，助力理財經(jīng)理及銀行提升管資和保險業(yè)務(wù)產(chǎn)能。該項目單次周期為1-2個月，先后落地2家國有行、5家股份行、8家地方行，共計15家銀行，近1000名績優(yōu)理財經(jīng)理，實現(xiàn)綜合管資（理財、保險、基金、貴金屬）提升近16億元，保險產(chǎn)能近2億元；與此同時，幫助中信保誠筑牢銀行合作關(guān)系，2023年底合作網(wǎng)點數(shù)量提升15%。

【培訓(xùn)經(jīng)驗】

1、零售金融活動量管理培訓(xùn)——為中信銀行、民生銀行、友邦人壽、中信保誠人壽等多家銀行、保險機(jī)構(gòu)的銷售從業(yè)人員交付150場《銷售建設(shè)》示范工作坊，返聘40場，累計學(xué)員2500余名，學(xué)員好評率98%，學(xué)員訓(xùn)后一個月內(nèi)績效提升普遍高于20%。

2、贏得客戶信賴的營銷方法培訓(xùn)——為工商銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、北京銀行等多家銀行交付《值得信賴的銷售》課程，課程涵蓋10個核心專題模塊，累計授課26場，返聘10場，累計學(xué)員1200余名，在訓(xùn)后調(diào)研中，愿意并正在使用所學(xué)方法經(jīng)營客戶的學(xué)員占比高達(dá)70%。

3、睡眠客戶喚醒與經(jīng)營培訓(xùn)——累計向工商銀行、中信銀行、廣發(fā)銀行、長沙銀行等15家銀行，中信保誠人壽等5家保險公司授課，累計覆蓋近1500名銷售從業(yè)人員，在培訓(xùn)中通過《喚醒計劃—睡客喚醒實戰(zhàn)營》項目，累計覆蓋睡眠客戶30余萬名，睡客喚醒率50%，學(xué)員業(yè)績提升普遍高于30%。

4、體系化沙龍營銷培訓(xùn)——為中信保誠人壽銀保業(yè)務(wù)條線開展《MDC沙龍營銷策劃師認(rèn)證培訓(xùn)》覆蓋學(xué)員500余名，訓(xùn)后沙龍數(shù)據(jù)追蹤反饋率70%，訓(xùn)后學(xué)員使用教授方法舉辦沙龍近300場，場均客戶參加數(shù)25人，到場率提升15%，單場沙龍成交額較之前提升20%，合作銀行好評率高達(dá)92%。

5、銀保業(yè)務(wù)網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營培訓(xùn)——圍繞銀保業(yè)務(wù)作業(yè)場景—銀行網(wǎng)點，交付體系化的網(wǎng)點經(jīng)營方法，涵蓋5個經(jīng)營模塊，10項關(guān)鍵行為標(biāo)準(zhǔn)，6套實操工具，累計授課40場，返聘18場，學(xué)員好評率96%。

6、營銷思維突破引導(dǎo)式培訓(xùn)——為民生銀行、費森尤斯卡比（藥企）、“百年老字號”張一元（茶業(yè)）等多領(lǐng)域知名企業(yè)的中層員工交付《THE BOX思維創(chuàng)新引導(dǎo)課》，累計授課10余場，為企業(yè)跨部門協(xié)作、營銷思維創(chuàng)新、員工目標(biāo)規(guī)劃等多個方面提供可在組織內(nèi)進(jìn)行傳承的有效方法，學(xué)員好評率高達(dá)95%。

【授課風(fēng)格】

裴昱人老師是銀行及保險領(lǐng)域?qū)I(yè)化營銷實戰(zhàn)專家

秉持結(jié)果導(dǎo)向：秉持結(jié)果導(dǎo)向的培訓(xùn)理念，通過系統(tǒng)性的引導(dǎo)，幫助學(xué)員在意識、思維、行為技巧及工具應(yīng)用上取得全面進(jìn)步。

經(jīng)驗源自一線：憑借長期深入一線的工作經(jīng)歷，裴昱人老師對銀行、保險業(yè)學(xué)員所面臨的挑戰(zhàn)有著深切的洞察，這為他設(shè)計貼合實際的顧問式賦能課程提供了有力的支持。

風(fēng)趣幽默親和：在授課過程中，裴昱人老師具有幽默風(fēng)趣、親和力強(qiáng)的特點，善于將復(fù)雜的理論以簡潔明了的方式呈現(xiàn)給學(xué)員，同時注重課程的參與感與體驗感。他運用生動的故事和實戰(zhàn)案例，使學(xué)員在輕松愉悅的氛圍中掌握關(guān)鍵知識。

培訓(xùn)方式多樣：此外，通過多維度的培訓(xùn)方式，如場景化角色扮演、研討共創(chuàng)、沙盤模擬，幫助學(xué)員更好地理解、掌握并運用所學(xué)內(nèi)容，并力求以現(xiàn)場學(xué)員的共識性結(jié)論輸出作為每次培訓(xùn)的最終成果。

【主講課程】

《Trustworthy®Selling 值得信的銷售》 （認(rèn)證課程）

《銀行老客戶保險復(fù)購實戰(zhàn)技術(shù)》

《銀行公私聯(lián)動及職域營銷》

《銷售建設(shè)工作坊：零售金融活動量管理》

《THE BOX®工作坊：打開銷售人員的思維限制》 （認(rèn)證課程）

《理財經(jīng)理網(wǎng)點輔導(dǎo)》

《銀保業(yè)務(wù)之銀行網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)營》

《高凈值客戶關(guān)系經(jīng)營》

《保險公司銀保存量客戶服務(wù)與經(jīng)營》

《喚醒計劃：睡眠客戶批量喚醒與經(jīng)營》

《客戶沙龍營銷策劃賦能培訓(xùn)》

【服務(wù)客戶】

醫(yī)療行業(yè)：費森尤斯卡比

法律行業(yè)：兩高律師事務(wù)所、金杜律師事務(wù)所、康達(dá)律師事務(wù)所

非銀金融：友邦人壽、中信保誠人壽、西藏信托、嘉實財富、中信證券

銀行業(yè)：工商銀行總行、建設(shè)銀行總行、農(nóng)業(yè)銀行湖南分行、民生銀行遼寧分行、廣發(fā)銀行寧波分行、長沙銀行、晉商銀行、青島農(nóng)商行、盛京銀行、東莞銀行、北京銀行、湖南銀行

其他組織：COIN跨界創(chuàng)新平臺

【學(xué)員評價】

裴昱人老師的《值得信賴的銷售》課程真是讓我受益匪淺！老師不僅具備深厚的專業(yè)知識，更懂得如何將這些知識轉(zhuǎn)化為實際的銷售技巧。通過案例分析和模擬銷售場景，學(xué)員們學(xué)會了如何更有效地與客戶溝通，精準(zhǔn)把握客戶需求，并成功促成交易。真心感謝老師的辛勤付出！

——招商銀行某分行零售部負(fù)責(zé)人

裴昱人老師講的《喚醒計劃：睡眠客戶批量喚醒與經(jīng)營》 互動環(huán)節(jié)設(shè)計得非常出色，真正做到了讓每一位學(xué)員的問題都能得到及時解決，極大地提升了我們的參與感和學(xué)習(xí)效果。老師巧妙地通過小組討論、角色扮演等形式，充分調(diào)動了大家的積極性，讓我們在輕松愉快的氛圍中深入探討客戶關(guān)系管理的各種實際問題。這種寓教于樂的教學(xué)方式不僅增強(qiáng)了我們的團(tuán)隊協(xié)作能力，還讓我們對課程內(nèi)容有了更深刻的理解和記憶。

——長沙銀行某分行零售部負(fù)責(zé)人

非常感謝裴昱人老師為我們帶來如此精彩的銀行客戶沙龍培訓(xùn)！老師以其獨特的教學(xué)方式，充分調(diào)動了大家的積極性，使每一位學(xué)員的問題都能得到及時解決。課程內(nèi)容緊密結(jié)合市場需求，實用性強(qiáng)，讓我在短時間內(nèi)迅速提升了客戶沙龍策劃與執(zhí)行的能力。相信在未來的工作中，我會將這些所學(xué)運用得游刃有余，創(chuàng)造出更加出色的業(yè)績！”

——中信保誠人壽某分公司銀保業(yè)務(wù)總監(jiān)

在銷售方法和習(xí)慣上，我和我的團(tuán)隊一直在考慮做出改變，但之前我們被自己的固有意識困在了自己的舒適區(qū)。裴昱人老師的《THE BOX》課程幫助我們消除了銷售工作中的限制性信念，并讓大家愿意接受更多的挑戰(zhàn)。

——民生銀行某支行行長

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