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課程目標(biāo)：

第一，了解關(guān)鍵技術(shù)突破對產(chǎn)業(yè)數(shù)字化和金融數(shù)字化的催化，數(shù)字化經(jīng)濟(jì)時代下傳統(tǒng)商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢；第二，了解騰訊、阿里為代表的科技金融企業(yè)的金融生態(tài)格局，建行、平安、招商等為代表的傳統(tǒng)商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐，以及微眾、網(wǎng)商銀行為代表的互聯(lián)網(wǎng)銀行的數(shù)字化營銷案例，啟發(fā)學(xué)員思考商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融生態(tài)建設(shè)思路；第三，了解金融科技和數(shù)字化在商業(yè)銀行零售金融、公司業(yè)務(wù)、財富管理和中后臺服務(wù)等的具體應(yīng)用；第四，提出商業(yè)銀行數(shù)字化經(jīng)營的策略建議，啟發(fā)學(xué)員思考適合本單位發(fā)展的數(shù)字化金融發(fā)展策略。

課程大綱：

該課程總時間約6個小時，包括課程中學(xué)員的互動討論1小時左右。以下大綱為通用型內(nèi)容，客戶也可根據(jù)偏好與需求，與老師溝通，節(jié)選授課或調(diào)整內(nèi)容，最終大綱由雙方溝通確定。

主要內(nèi)容：

一、產(chǎn)業(yè)數(shù)字化與數(shù)字化金融發(fā)展趨勢

（一）為什么數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為國家戰(zhàn)略？

（二）關(guān)鍵技術(shù)突破加快產(chǎn)業(yè)數(shù)字化發(fā)展

（三）產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的具體應(yīng)用及案例

（四）數(shù)字化時代的金融變革

（五）產(chǎn)業(yè)與金融數(shù)字化對傳統(tǒng)銀行的影響

（六）銀行4.0發(fā)展趨勢及數(shù)字化反擊

二、金融科技企業(yè)的商業(yè)模式和數(shù)字化發(fā)展啟示

（一）全球金融科技企業(yè)圖譜

（二）金融科技企業(yè)分類及盈利模式

（三）科技企業(yè)金融牌照布局及金融生態(tài)建設(shè)

（四）騰訊和阿里的金融生態(tài)圈解讀

（五）互聯(lián)網(wǎng)銀行經(jīng)營數(shù)據(jù)分析與對比

（六）微眾銀行如何挑戰(zhàn)傳統(tǒng)銀行

（七）網(wǎng)商銀行如何成為“小微之王”

（八）金融科技企業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)銀行對傳統(tǒng)銀行的啟示

三、主要商業(yè)銀行的數(shù)字化金融戰(zhàn)略及生態(tài)圈建設(shè)

（一）國外經(jīng)驗(yàn)——摩根大通的移動優(yōu)先數(shù)字化戰(zhàn)略

（二）新的“宇宙行”——建行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型及普惠金融生態(tài)圈

（三）新的“零售之王”——平安銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型及五大生態(tài)圈

（四）“零售之王”——招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型及開放銀行生態(tài)

（五）“后起之秀”——浙商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型及平臺生態(tài)戰(zhàn)略

四、金融科技/數(shù)字化在金融業(yè)務(wù)中的具體應(yīng)用

（一）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中的金融科技“黑科技”圖譜

（二）金融科技在零售金融的應(yīng)用

1.數(shù)字化獲客渠道及數(shù)字營銷

2.客戶畫像和信貸模型應(yīng)用

3.智能化大數(shù)據(jù)風(fēng)控實(shí)踐

（三）區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融新模式

（四）開放銀行與數(shù)字化載體建設(shè)

（五）智能投顧與高凈值財富管理

（六）RPA在銀行中后臺運(yùn)營的應(yīng)用

（七）金融科技在遠(yuǎn)程銀行應(yīng)用

（八）數(shù)字貨幣給商業(yè)銀行帶來的機(jī)會

五、商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型建議

（一）數(shù)字化的真正內(nèi)涵與假數(shù)字化

（二）銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的主要困難

（三）銀行數(shù)字化經(jīng)營的核心能力搭建

（四）數(shù)據(jù)治理與企業(yè)級金融科技架構(gòu)

（五）銀行數(shù)字化戰(zhàn)略和金融生態(tài)建設(shè)的具體舉措

王老師

【背景介紹】

某大型商業(yè)銀行總行，戰(zhàn)略投資部，發(fā)展規(guī)劃部，公司業(yè)務(wù)部，研究員

中國銀行業(yè)協(xié)會，金融科技師（CFT）

中國商業(yè)聯(lián)合會數(shù)據(jù)分析專業(yè)委員會，數(shù)據(jù)分析師（CPDA）

PMI，Project Management Professional （PMP國際項(xiàng)目管理認(rèn)證）

對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，中國開放經(jīng)濟(jì)與國際科技合作戰(zhàn)略研究中心，研究員

曾就職于中糧集團(tuán)戰(zhàn)略部，負(fù)責(zé)戰(zhàn)略規(guī)劃、對外投資和融資工作

對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)國際貿(mào)易學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士

【科研成果】

擁有豐富的金融研究與實(shí)踐經(jīng)歷，長期任職于國內(nèi)大型商業(yè)銀行投資研究、銀行信貸、戰(zhàn)略發(fā)展等部門。研究領(lǐng)域側(cè)重于經(jīng)濟(jì)投資分析、商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技應(yīng)用、區(qū)塊鏈與供應(yīng)鏈金融、數(shù)字化金融生態(tài)戰(zhàn)略等，承擔(dān)總行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略制定及金融生態(tài)建設(shè)等多項(xiàng)課題。多項(xiàng)工作成果在全行實(shí)施，并在多家分行進(jìn)行培訓(xùn)和推廣。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】

得益于知名財經(jīng)院校系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)金融學(xué)習(xí)經(jīng)歷，以及大型商業(yè)銀行工作平臺，王老師既有宏觀的戰(zhàn)略與規(guī)劃思維，又有微觀的企業(yè)與金融服務(wù)項(xiàng)目管理實(shí)踐。擅長宏觀經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)分析，熟悉金融科技的新技術(shù)、新模式在金融業(yè)的具體應(yīng)用，善于總結(jié)主流機(jī)構(gòu)的核心金融產(chǎn)品和服務(wù)，既有系統(tǒng)的理論知識，又能融會貫通豐富的經(jīng)典案例，也可按照客戶的個性化需求，提供定制化的服務(wù)。

多次受邀參加農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、銀行業(yè)協(xié)會、全國工商聯(lián)、大學(xué)總裁班、MBA課程等培訓(xùn)。受邀為多家股份制商業(yè)銀行、城商行、大型企業(yè)集團(tuán)等單位進(jìn)行員工培訓(xùn)和客戶維護(hù)。

【特點(diǎn)風(fēng)格】

王老師是典型的“實(shí)戰(zhàn)派”專家，在講解金融經(jīng)濟(jì)、投資管理、金融科技等專業(yè)性知識時，語言形式簡單接地氣，案例信手拈來，視頻圖片動畫多種展現(xiàn)形式，能讓學(xué)員在興趣和有趣中學(xué)習(xí)，并能夠快速理解和掌握；其次，借助豐富的專家資源、知識庫、案例庫，能夠?yàn)閷W(xué)員提供最新的行業(yè)案例和經(jīng)驗(yàn)，并可現(xiàn)場邀請專家在線參與課程分享和交流；再次，能夠整合資源，解決學(xué)員自身或所在單位的問題和訴求，提供現(xiàn)場討論解答或課后問詢支持。

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